Ольга Кузнечина

Key Account Manager
✉️: okuznechina@leantech.ai
18.01.2023

Программное обеспечение для банка: автоматизация процессов

По данным от Forbes Advisor клиенты банков охотно используют цифровые инструменты. На диаграмме ниже представлены данные о том, что именно больше всего нравится пользователям: мобильные приложения и веб-сайты банков.
Какое программное обеспечение для банка предпочитают клиенты? Статистика.
Клиенты банков предпочитают использование услуг через информационные инструменты.
Основная цель бизнеса - получение прибыли. Банки не исключение. Здесь прибыль напрямую зависит от количества их клиентов. Значит, что в этой сфере особенно важно учитывать интересы своей целевой аудитории и оптимизировать внутренние процессы.

В этой статье:


  • Что такое ПО для банка?
  • Когда банку нужна разработка своего ПО?
  • Преимущества разработки уникального ПО для банка
  • Этапы разработки ПО для банка
  • Стоимость и сроки разработки ПО для банка

Итак, по порядку…

Что такое программное обеспечение для банка?

Банковское ПО - комплекс или часть программ для обработки информации.

Все программное обеспечение для банков можно разделить на системное и прикладное.

Системное ПО банки выбирают из имеющихся на рынке. Наиболее популярные - Oracle для работы серверной части, WIndows и Linux для работы ПК, сети и офисных решений.

Когда необходимо выбрать прикладное программное обеспечение, то важно учитывать особенности конкретного банка: цели, масштабы и др. В зависимости от них можно также выбрать подходящее готовое решение из имеющихся на рынке или принять решение о разработке программного обеспечения для банка.

Виды прикладного программного обеспечения для банков

1
Автоматизированная банковская система
2
Сервисные и антивирусные программы
3
Программы передачи и обработки банковской информации
Программы и онлайн-сервисы для автоматизации банков включают в себя АБС (автоматизированные банковские системы), CRM, коммуникационные, аналитические решения, системы автоматизации выдачи кредитов (ERP).

К АБС относятся:
1) программы каналов передачи данных;
2) программы системы ДБО (дистанционного банковского обслуживания);
3) программы передачи и обработки банковской информации, связанные с АБС.

Подробно перечислять все готовые решения здесь не будем. Если вашему банку необходимо внедрение информационных систем из готовых решений, имеющихся на рынке, свяжитесь с нашим менеджером наиболее удобным способом из представленных ниже, и он(а) проконсультирует по имеющимся вопросам.
Теперь расскажем более подробно о том, в каких случаях для банка целесообразно разрабатывать собственный IT-продукт.

Когда банку нужна разработка своего ПО?

Все программные продукты позволяют выполнять минимально необходимый для универсального банка набор операций. Однако каждый из программных комплексов, имеющихся на рынке, обладает рядом особенностей, из-за которых оно может не полностью отвечать нуждам конкретного банка. Разработка собственного ПО для банка станет целесообразной, если:

1) у банка собственные уникальные процессы, отличающиеся от стандартных;

2) масштаб банка крупный, и необходима программа с высоконагруженной архитектурой;

3) подходящее готовое решение ушло с рынка РФ и нет аналога, полностью отвечающего требованиям и задачам, чтобы осуществить переход на российское программное обеспечение.


Если банку необходимо создание CRM, ERP или АБС, это относится к сложной разработке и позволяет улучшить рабочие процессы внутри отделов. Решения мобильной и веб-разработки - это мобильные приложения, веб-сервисы и веб-приложения для клиентов банка. С их помощью можно увеличить поток клиентов.

Также более подробно о разработке мобильного банковского приложения рассказали ранее здесь.

Какой конечный результат может получить банк от разработки и внедрения уникальной программы? Рассказываем далее. :)

Преимущества разработки уникального ПО для банка

Преимущества, которые банк может получить в результате создания индивидуального решения, напрямую связаны с изначальными потребностями.

  1. Разработанная программа может учесть все уникальные требования и цели банка, включая даже нестандартные.

  2. Возможность обработки данных с любой нагрузкой. При небольшой и нерегулярной нагрузке отличным решением может стать облачная система. Подробнее о преимуществах облака можно посмотреть здесь. При постоянной высокой нагрузке подойдет решение с высоконагруженной архитектурой, об этом уже сказали ранее.

  3. Создание мобильного или веб-приложения или сервиса позволяет значительно ускорить обработку заявок и операций в работе с клиентами.

  4. Как следствие пункта 3 - возможность сэкономить на зарплатах сотрудникам за счет автоматизации процессов и меньшего количества необходимых специалистов.

  5. Увеличить прибыль за счет большего количества обрабатываемых клиентских заявок. Это также следствие пункта 3.

С основными выгодами, которые способна принести банку разработка ПО, разобрались. Если у вас остались какие-то вопросы, например, о том, есть ли смысл собственной разработки именно в Вашем случае, свяжитесь с нашим специалистом для более детального рассмотрения ситуации.
Теперь перейдем к тому, как именно происходит разработка ПО для банка в команде наших специалистов.

Этапы разработки программного обеспечения для банка

1
Анализ
Изучаем внутренние процессы, требования и задачи банка.
2
Сбор функциональных требований (требования к системе)
На основе собранных данных составляем список основных функций ПО, определяем точные сроки сдачи проекта.
3
UX-прототипирование
Создаем четкое представление будущей программы на основе собранной информации: понимаем, как именно экраны будут связаны друг с другом, где располагаются основные элементы.
4
Дизайн проекта
Здесь создаем визуальный стиль программы, всех ее элементов с учетом фирменного стиля банка. Если его по каким-то причинам нет, то можем также помочь с его созданием.
5
Разработка ПО
Формируем команду разработчиков, составляем подробный план, определяем ключевые точки демонстрации результатов работы.
6
Тестирование
Проводим автоматизированное и ручное тестирование проекта. Исправляем обнаруженные ошибки перед полноценным запуском продукта.
7
Запуск проекта
Внедряем готовый продукт в бизнес-процессы банка или публикуем его в магазинах приложений и продолжаем поддерживать после запуска.
Если у вас имеется собственная команда разработчиков и ее необходимо дополнить или укрепить с помощью дополнительных специалистов, мы готовы обсудить предоставление опытных специалистов на аутсорс или аутстаф. По этим вопросам Вы также можете связаться с нашим менеджером.

Стоимость и сроки разработки программного обеспечения для банка

Создание ПО - вопрос индивидуальный из-за особенностей каждого банка и относительно сложный, т.к. в нем участвует большая команда специалистов.

Стоимость разработки ПО зависит от часовой ставки каждого специалиста, включенного в работу над созданием проекта и от выбора технологии.

Кроссплатформенная разработка мобильного приложения — это отличный способ протестировать идею продукта и быстро запустить его на рынок. Сроки работы в среднем занимают 3 месяца, а стоимость работы начинается от 2,5 млн рублей.

Нативная разработка - вариант для тех, чья идея требует безупречной работы всех нативных функций. Сроки работы занимают примерно 4 месяца, а стоимость работы начинается от 3,5 млн рублей.

Для индивидуального расчета стоимости и сроков разработки решения для вашего банка оставьте заявку по кнопке ниже.